Alors que les régulateurs se sont souvent concentrés sur des projets à l’intérieur et à l’extérieur de l’espace cryptographique, les amendes imposées aux échanges d’actifs numériques ne représentent qu’une fraction de celles appliquées aux institutions financières traditionnelles.

Selon les données du suivi des violations Good Jobs First, la plate-forme analysé 50 des plus grosses amendes imposées par les régulateurs aux grandes banques, entreprises d’investissement et courtiers au cours des 20 dernières années. Bank of America a accumulé environ 82 milliards de dollars couvrant 251 amendes différentes, y compris des violations de valeurs mobilières, tandis que JPMorgan Chase et Citigroup figuraient également parmi les banques les plus condamnées aux États-Unis depuis 2000 avec des amendes totalisant respectivement 35, 9 et 25,5 milliards de dollars. .

Bien que les grandes banques et les bourses de cryptographie aient souvent été pénalisées pour des violations de valeurs mobilières, les données suggèrent que les mesures d’exécution prises par les régulateurs américains contre ceux de l’espace cryptographique ont coûté à ces entreprises moins de 1% de la finance traditionnelle. Cointelegraph avait précédemment signalé que de 2009 au début de 2021, les amendes pour violations liées à la cryptographie s’élevaient à 2,5 milliards de dollars aux États-Unis, tandis que les données de Good Jobs First montrent qu’il y avait 332,9 milliards de dollars d’amendes de la part des banques, des sociétés d’investissement et des courtiers dans le 20 dernières années. .

L’une des actions les plus importantes est venue de la Securities and Exchange Commission, ou SEC, contre l’offre initiale de pièces de monnaie de Telegram en 2018. La société a été condamnée à payer 1,2 milliard de dollars de dédommagement et 18,5 millions de dollars de sanctions civiles en 2020 après avoir été accusée d’avoir violé des valeurs mobilières. lois. En revanche, Bank of America a été la cible de la plus grosse amende du ministère de la Justice – 16,6 milliards de dollars – pour avoir vendu des hypothèques « toxiques » liées à la crise financière de 2008.

Dans les affaires impliquant la SEC, la Commodity Futures Trading Commission et le Financial Crimes Enforcement Network contre des sociétés de cryptographie et des particuliers, les offres de titres non enregistrées et la fraude représentaient plus de 90 % de toutes les amendes. . Les « abus de titres toxiques », tels que décrits par Good Jobs First, représentaient environ 29% – 97 milliards de dollars – des 332,9 milliards de dollars d’amendes totales. Les violations de la protection des investisseurs se classent au deuxième rang avec 68 milliards de dollars.

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Bien que les entreprises de cryptographie continuent d’être la cible de mesures d’exécution par les régulateurs américains – en août, BitMEX a accepté de payer jusqu’à 100 millions de dollars pour régler une affaire CFTC et FinCEN – il y a des signes que les législateurs du pays sont de plus en plus conscients de la situation économique. l’impact de l’absence de lignes directrices claires pour les entreprises innovantes. De nombreux sénateurs et représentants américains ont soutenu les propositions de modification du langage dans une infrastructure qui vont au Sénat ce mois-ci. La législation suggère de mettre en œuvre des règles plus strictes pour les entreprises qui gèrent des crypto-monnaies et d’étendre les exigences de déclaration pour les courtiers.