India's Central Bank RBI Says Crypto Is Prone to Fraud and Poses Immediate Risk to Consumer Protection


La banque centrale indienne, la Reserve Bank of India (RBI), a mis en garde contre les multiples risques que la crypto-monnaie fait peser sur la stabilité financière du pays. « Elles sont également sujettes à la fraude et à une extrême volatilité des prix », précise la principale banque, soulignant que « les crypto-monnaies présentent des risques immédiats pour la protection des clients et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML)/anti-financement du terrorisme (CFT) ».

Évaluation de la crypto-monnaie RBI

La banque centrale indienne, la Reserve Bank of India (RBI), a publié la semaine dernière son rapport semestriel sur la stabilité financière (FSR). Le document de 144 pages comprend une section sur les « risques des crypto-monnaies privées ». Le terme « privé » fait référence à toutes les crypto-monnaies qui ne sont pas émises par la RBI, y compris le bitcoin et l’éther.

La banque centrale a écrit :

La prolifération des crypto-monnaies privées dans le monde a sensibilisé les régulateurs et les gouvernements aux risques associés.

« Les crypto-monnaies privées présentent des risques immédiats pour la protection des clients et la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) / lutte contre le financement du terrorisme (CFT) », a souligné la RBI.

En outre, la banque centrale a noté : « Ils sont également sujets à la fraude et à une volatilité extrême des prix, compte tenu de leur nature hautement spéculative. Les préoccupations à long terme sont liées à la gestion des flux de capitaux, à la stabilité financière et macroéconomique, à la transmission de la politique monétaire et à la substitution des devises. »

Le rapport fait également référence à la conclusion du Groupe d’action financière (GAFI) qui déclare que «l’écosystème d’actifs virtuels a vu la montée des crypto-monnaies à anonymat amélioré (AEC), des mélangeurs et des gobelets, des plateformes et des échanges décentralisés, des portefeuilles de confidentialité et d’autres types de produits et services qui permettent ou permettent une transparence réduite et une plus grande obscurcissement des flux financiers. » La RBI a souligné :

De nouvelles typologies de financement illicite continuent d’émerger, notamment l’utilisation croissante de schémas de hiérarchisation virtuel à virtuel qui tentent de brouiller davantage les transactions de manière relativement simple, bon marché et anonyme.

Notant que la capitalisation boursière des 100 premières crypto-monnaies a atteint 2 800 milliards de dollars, la RBI a averti que « dans les EME [emerging market economies] qui sont soumis à des contrôles de capitaux, la libre accessibilité des actifs cryptographiques aux résidents peut saper leur cadre de réglementation des capitaux. »

Le rapport traite également de la finance décentralisée (defi), qui « récemment, la Banque des règlements internationaux (BRI) a noté qu’elle comporte le danger de concentration du pouvoir », a noté la banque centrale indienne, ajoutant :

La croissance rapide de la finance décentralisée (defi) est principalement orientée vers la spéculation, l’investissement et l’arbitrage dans les actifs cryptographiques, plutôt que vers l’économie réelle.

La RBI a ajouté que la limitation des dispositions AML et Know Your Customer (KYC), « couplée à l’anonymat des transactions, expose le défi à des activités illégales et à des manipulations de marché et soulève des problèmes de stabilité financière ».

La banque centrale indienne a déclaré à plusieurs reprises qu’elle avait des préoccupations majeures et sérieuses concernant la crypto-monnaie. Lors de sa récente réunion du conseil d’administration central, la RBI a appelé le gouvernement à interdire complètement les crypto-monnaies, déclarant qu’une interdiction partielle ne fonctionnerait pas.

Pendant ce temps, le gouvernement indien a retardé l’introduction d’un projet de loi sur la crypto-monnaie. Un projet de loi a été inclus pour examen lors de la session d’hiver du Parlement, mais il n’a pas été accepté. Le gouvernement serait en train de retravailler le projet de loi.

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Que pensez-vous de l’avertissement de la banque centrale indienne concernant les crypto-monnaies ? Faites-le nous savoir dans la section commentaire.

Kevin barre

L’étudiant autrichien en économie Kevin a découvert Bitcoin en 2011 et est depuis un évangéliste. Ses intérêts se situent dans la sécurité Bitcoin, les systèmes open source, les effets de réseau et l’intersection entre l’économie et la cryptographie.

Crédits images: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

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