Bank of Russia Recommends Banks to Block Cards, Wallets Used to Transact With Crypto Exchangers


La banque centrale de Russie a conseillé les banques commerciales sur la façon d’identifier et de bloquer les cartes et les comptes de portefeuille utilisés par des entreprises louches. Outre les commerçants de devises illégaux et les pyramides financières, le régulateur a également répertorié les échangeurs de crypto-monnaie comme entités suspectes.

Les nouvelles recommandations AML de la Banque de Russie ciblent les échangeurs de crypto-monnaie

La banque centrale de Russie a Publié un ensemble de critères que les banques peuvent utiliser pour identifier les cartes et les portefeuilles électroniques utilisés par les entreprises opérant dans l’économie souterraine, a rapporté Forklog. Selon l’autorité monétaire, il s’agit non seulement des commerçants de devises illégaux et des pyramides financières, mais également des échangeurs de crypto-monnaie.

La Banque de Russie recommande aux banques de bloquer les cartes et les portefeuilles utilisés pour effectuer des transactions avec les échangeurs de crypto-monnaie

La banque porte une attention particulière aux transactions entre particuliers, car le régulateur affirme que ces entités utilisent souvent des comptes enregistrés sous de faux noms pour effectuer et recevoir des paiements. Les banques russes devraient analyser et identifier les transactions suspectes dans le cadre de leurs efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et annuler les services.

Parmi les opérations jugées préoccupantes, la Banque de Russie recense les dépôts et retraits d’espèces lorsqu’ils sont supérieurs à 30 par jour. Un grand nombre de payeurs ou de bénéficiaires individuels, plus de 10 par jour ou 50 par mois, devrait également déclencher une action des institutions financières.

Il en va de même pour les transactions fréquentes lorsque le total s’élève à au moins 100 000 roubles russes (environ 1 400 dollars) par jour ou 1 million de roubles (14 000 dollars) par mois, selon le rapport. des détails. Les petits intervalles, de moins d’une minute, entre les dépôts et les retraits devraient également alarmer les responsables des banques.

Les comptes non utilisés pour payer les factures de services publics sont considérés comme suspects

La Banque centrale de Russie (RBC) conseille aux banques commerciales d’examiner également les cas où le solde moyen restant à la fin de chaque journée ne dépasse pas 10 % du volume quotidien moyen des transactions au cours d’une semaine. Les comptes qui ne sont pas utilisés pour couvrir les factures de services publics ou payer des biens et services peuvent également être mis sur liste noire.

Un client bancaire peut être considéré comme suspect si ses transactions correspondent à deux ou plusieurs des critères décrits. Pour identifier ces personnes, la Banque de Russie demande également aux banques de retracer les empreintes digitales laissées par les titulaires de compte, y compris les informations qui identifient les appareils utilisés pour accéder et transférer des fonds à distance.

La Banque de Russie s’est opposée à la légalisation des crypto-monnaies et des activités connexes, tandis que d’autres autorités russes persécutent les sites Web qui diffusent des informations sur le commerce des crypto-monnaies et les plateformes qui donnent accès aux services d’échange. En juillet, l’autorité financière a émis une recommandation contre la cotation de titres liés à des actifs cryptographiques sur les bourses russes.

Vous attendez-vous à ce que la décision de la banque centrale affecte sérieusement l’échange de crypto-monnaie en Russie ? Partagez vos réflexions sur la question dans la section commentaires ci-dessous.

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