Bank of Spain


La banque centrale espagnole, Banco de España, a averti les utilisateurs de certaines mesures que les banques peuvent prendre si elles détectent des achats de crypto-monnaies. Dans une publication publiée sur son site internet, l’institution explique que les banques traditionnelles ont la possibilité de bloquer ces transactions si elles suspectent des circonstances suspectes, comme celles liées à l’usurpation d’identité ou au blanchiment d’argent.

La Banque d’Espagne explique les restrictions des comptes liés aux crypto-monnaies

La Banque d’Espagne a Publié un article expliquant aux utilisateurs les actions possibles que les banques commerciales peuvent entreprendre lors de la détection d’un achat lié à la crypto-monnaie. Tout d’abord, la banque explique que, selon les superviseurs espagnols et européens, ces actifs ne conviennent pas comme moyens de paiement ou véhicules d’investissement.

La banque explique également que les comptes peuvent être bloqués à la suite d’un comportement suspect lié à l’usurpation d’identité. Il expliqua:

Il peut arriver que la banque soupçonne qu’un vol d’identité avec vol d’informations d’identification est en cours. Il existe de fréquents cas de fraude où il y a accès frauduleux aux comptes des clients d’une entité après avoir volé leurs mots de passe au client, et qui se terminent par un transfert pour acquérir des crypto-monnaies.

Cela pourrait déclencher des alarmes intégrées dans le système bancaire et provoquer le verrouillage susmentionné pour protéger le client.


Le blanchiment d’argent

Cependant, il existe d’autres raisons qui pourraient entraîner une restriction de transaction. Le message poursuit en expliquant que les indices reliant les fonds échangés au blanchiment d’argent peuvent également entraîner le blocage d’une transaction d’achat de crypto-monnaie. En ce sens, la banque a précisé :

Il peut également arriver que la banque classe ce type d’opération à haut risque et décide d’exiger des contrôles supplémentaires, comme passer un coup de fil ou vous demander de vous rendre en agence.

Les banques doivent se conformer à une série de lois qui les empêchent de se livrer à ce type de transactions pouvant être utilisées pour blanchir des fonds ou financer le terrorisme dans le monde entier. Cependant, il a également été expliqué que les banques ne peuvent pas le faire sans maintenir une ligne de communication avec l’utilisateur concerné, en donnant une raison générale pour bloquer la transaction. Dans certains cas, les utilisateurs peuvent être tenus de se rendre dans une agence bancaire. Cependant, la publication indique que les banques doivent rester flexibles en fonction de l’état de santé du client et de l’éloignement de son domicile.

L’Europe élabore actuellement MiCA, le cadre réglementaire des marchés des actifs cryptographiques, qui permettra de mieux clarifier les attributions de chacune des organisations vis-à-vis de la crypto-monnaie et de ses acteurs associés.

Que pensez-vous de l’avertissement de la Banque d’Espagne concernant les achats de crypto-monnaie ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.

sergio@bitcoin.com'

Serge Gochtchenko

Sergio est un journaliste de crypto-monnaie basé au Venezuela. Il se décrit comme un retardataire dans le jeu, entrant dans la cryptosphère lorsque la flambée des prix s’est produite en décembre 2017. Avec une formation en génie informatique, vivant au Venezuela et impacté par la montée des crypto-monnaies au niveau social, offre un point de vue différent voir. sur le succès des crypto-monnaies et comment elles aident les personnes non bancarisées et mal desservies.

crédits images: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

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