Upcoming AML Regulations in Estonia to Affect Cryptocurrency Industry


L’Estonie se prépare à appliquer un ensemble de nouvelles règles anti-blanchiment qui durciront les exigences pour les sociétés de crypto-monnaie opérant sous une licence estonienne. Les changements interviennent alors que la Russie pourrait utiliser la cryptographie pour échapper aux sanctions occidentales et un audit en cours des politiques AML de la nation balte.

Le gouvernement estonien crée un environnement réglementaire plus strict pour les entreprises de cryptographie

L’Estonie, dont le secteur bancaire a par le passé été impliqué dans le traitement de milliards pour des clients russes suspects, prend maintenant des mesures pour combler les lacunes qui pourraient permettre à la Russie, à ses élites et à son allié biélorusse d’échapper aux sanctions imposées pour l’invasion de l’Ukraine.

La loi amendée du pays sur la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, qui introduit des normes strictes, entrera en vigueur mardi prochain. Les entreprises de cryptographie porteront le poids de la guerre de l’Estonie contre l’argent sale, note Politico dans un rapport.

La mise à jour rendra le régime réglementaire estonien pour les plateformes traitant des actifs numériques encore plus strict que les prochaines règles de l’UE. Le cadre adopté en 2017 était considéré comme trop flexible, car il permettait à des centaines d’entreprises, dont beaucoup étaient basées ailleurs, d’obtenir des licences en Estonie.

S’adressant à la publication, le ministre des Finances Keit Pentus-Rosimannus a insisté sur le fait que l’Estonie se félicitait de l’innovation, mais a souligné qu’elle ne tolérerait pas les délits financiers et continuerait à prévenir le blanchiment d’argent en priorité. Il a en outre commenté :

La supervision n’était tout simplement pas possible. Mais le risque était le nôtre car ils opéraient sous une licence estonienne. C’est quelque chose qui a changé avec la loi.

Les autorités estoniennes ont l’intention de rendre difficile l’accès des entreprises à leur espace crypto. Les entités offrant des services de portefeuille numérique et d’échange en ligne devront satisfaire à une exigence de capital minimum de 100 000 EUR (109 000 $) et celles fournissant des services de garde devront montrer au moins 250 000 EUR.

La nouvelle législation introduira également des frais d’enregistrement plus élevés, des obligations de diligence raisonnable plus strictes et un examen réglementaire plus rigoureux. De plus, les entreprises de cryptographie seront tenues de maintenir une présence dans le pays, contrairement à avant.

Tallinn renforce la surveillance des crypto-monnaies dans le cadre d’un audit en cours des garanties du pays contre les flux financiers illicites par le Comité d’experts du Conseil de l’Europe sur l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du crime.moneyval).

Les auditeurs, qui achèveront leurs travaux en décembre, examinent la réglementation des actifs numériques, entre autres politiques. Les enjeux sont élevés pour l’Estonie, car la nation balte pourrait se retrouver dans une « liste grise”, ainsi que Malte, un autre petit État membre de l’UE qui a tenté de devenir une destination compatible avec les crypto-monnaies.

Le gouvernement estonien resserre son approche même si les décideurs politiques à Bruxelles envisagent toujours les marchés européens des actifs cryptographiques (Mica) proposition. En outre, les normes européennes devraient être moins strictes que la nouvelle réglementation estonienne. Les exigences en capital pour les fournisseurs de services de cryptographie, telles que proposées par la Commission européenne, varient entre 50 000 € et 150 000 €.

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Vous attendez-vous à ce que de nombreuses entreprises de crypto-monnaie quittent l’Estonie après que le pays aura mis en œuvre ses réglementations plus strictes ? Dites-nous dans la section commentaires ci-dessous.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev est un journaliste d’Europe de l’Est féru de technologie qui aime la citation de Hitchens : « Être écrivain, c’est qui je suis, plutôt que ce que je fais. » Outre la crypto, la blockchain et la fintech, la politique internationale et l’économie sont deux autres sources d’inspiration.

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