Paid Millions to Hide Trillions: Meet Crime Enablers In Traditional Finance


Marc Tassé, professeur, Comptabilité, L’Université d’Ottawa / Université d’Ottawa.

L’enquête menée sur Pandora Papers par l’International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), une salle de rédaction et un réseau de journalistes à but non lucratif basé à Washington, DC, a révélé qu’il existe encore des refuges pour ceux qui cherchent à cacher des richesses illicites.

Cependant, les personnes qui ne sont pas autant mentionnées dans la couverture médiatique de Pandora Papers sont les facilitateurs qui se consacrent à aider les personnes les plus riches du monde à s’enrichir et à transmettre leur richesse en évitant ou en évitant les impôts. Ces facilitateurs aident les criminels et les kleptocrates à blanchir leurs biens mal acquis.

Ils ne sont peut-être pas aussi riches que leurs clients, mais ils sont payés des millions pour cacher des milliards.

L’industrie de la défense de la richesse

Pendant de nombreuses années, il y a eu un «industrie de la défense des richesses« Composé d’une coalition de professionnels, allant des conseillers et banquiers aux avocats, comptables, notaires et agents immobiliers, qui utilisent des sociétés écrans anonymes, des family offices, des comptes offshore et des fiducies pour aider les personnes les plus riches du monde à protéger leur patrimoine de collecteurs d’impôts.

Ces « facilitateurs » hautement rémunérés aident les oligarques, les dictateurs et les criminels du monde entier.

Il y a eu un grand nombre de rapports généraux sur les crimes, abus et méfaits financiers réels d’États étrangers malveillants et de personnes riches. Mais qu’en est-il des intermédiaires du système financier qui gèrent les détails et fournissent des mécanismes d’évasion aux criminels ?

Les Kenyans ont lu les journaux du matin rapportant une déclaration publiée par le président Uhuru Kenyatta à la suite d’informations selon lesquelles il fait partie des plus de 330 hommes politiques actuels et anciens identifiés comme destinataires de comptes financiers secrets dans les documents Pandora. (Photo AP / Brian Inganga)

Certaines élites paient des professionnels et des entreprises respectés pour ouvrir des portes politiques, faire pression contre les sanctions, mener des batailles juridiques et blanchir de l’argent et des réputations. Ce faisant, ces institutions et individus dépassent les limites de la loi et dégradent les principes de notre démocratie.

Selon l’enquête Deloitte sur la préparation à la lutte contre le blanchiment d’argent Rapport 2020, le montant d’argent blanchi en un an est estimé entre 2 et 5 % du PIB mondial, soit entre 800 et 2 000 milliards de dollars par an.

L’ICIJ Archives du FinCEN ils offrent des informations sans précédent sur un monde secret de banques internationales, de clients anonymes et, dans de nombreux cas, de criminalité financière.

Ils montrent comment les banques déplacent aveuglément de l’argent sur leurs comptes pour des personnes qu’elles ne peuvent identifier, sans déclarer des transactions avec toutes les caractéristiques du blanchiment d’argent jusqu’à des années après les faits, et font même des affaires avec des clients mêlés à des scandales de fraude financière et de corruption publique.

L’astuce de « l’argent noir »

La corruption et les délits financiers sont par nature secrets et souvent profondément complexes. Argent noir – essentiellement les dépenses visant à influencer les résultats politiques sans information sur la source de l’argent – les achats accès aux tribunaux et aux politiciens, ce qui rend la société moins juste et plus inégalitaire.

Ce qui distingue souvent les riches ordinaires de l’oligarchie est que tous les oligarques investissent dans la défense de la richesse. Ils utilisent leur pouvoir et leur richesse pour accumuler plus de pouvoir et de richesse, faire pression et manipuler les règles qui les entourent.

L’un des défis de la lutte contre la criminalité financière est la course mondiale vers le bas parmi les paradis fiscaux qui tentent d’attirer les clients en offrant des incitations plus lucratives et un plus grand degré de secret pour les entreprises. Les facilitateurs de l’industrie de la défense de la richesse développent et commercialisent des stratégies, des structures et des schémas pour éviter l’assujettissement à l’impôt et l’examen réglementaire.

Bases de données des bénéficiaires effectifs visant à lutter contre le blanchiment d’argent sont devenus réforme de plus en plus populaire partout dans le monde à la suite des Panama Papers, qui a attiré l’attention internationale sur la façon dont l’anonymat des entreprises peut alimenter une foule de maux sociaux.

Alors que cette tendance se poursuit, on espère qu’à mesure que de plus en plus de juridictions institueront de plus grandes initiatives de propriété effective et de transparence fiscale, elles resteront des destinations offshore « atypiques » comme les Bermudes, les îles caïmans et Malte sera sanctionné pour faire face à la menace d’exclusion du système financier mondial.

Deux touristes marchent le long d'une plage de sable blanc bordée d'arbres et de buissons.
Les touristes marchent le long du rivage de Seven Mile Beach sur l’île de Grand Cayman. (Photo AP / David McFadden)

Des signes prometteurs

Pendant ce temps, de nombreuses juridictions continuent d’échapper aux forces de l’ordre qui traquent les traces secrètes d’argent des fraudeurs fiscaux et des criminels.

Compte tenu de toutes les lacunes évidentes en matière de réglementation et d’application, et du manque apparent de volonté politique pour remédier activement et concrètement à ces lacunes, certains signes encourageants montrent que les gouvernements du monde entier sont contraints d’agir.

Il y a maintenant une demande mondiale croissante pour une plus grande transparence et responsabilité, combinée avec appelle à lutter contre les inégalités croissantes de richesse aussi bien que que les investisseurs exigent l’adoption de principes ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance).

Bien que ces facteurs contribuent à attirer l’attention des dirigeants politiques de haut niveau, la réalité cynique est que la principale motivation probable de ces dirigeants est la tendance grave et alarmante d’un réduction des recettes fiscales. L’adhésion au concept de Taux d’imposition global minimum de 15% par les dirigeants du G7 lors de leur sommet de juin 2021 est une indication claire que le vent du changement se prépare.

Boris Johnson est debout, les bras levés devant d'autres dirigeants du G7 sur une plage.
Les dirigeants des pays du G7 posent pour une photo à Cornwall, en Angleterre, en juin 2021. (Photo de Leon Neal / Piscine via AP)

Le modèle actuel n’est pas viable. Les réalités fiscales, associées à la pression et aux besoins politiques, forceront les dirigeants politiques à agir. Ils devront bientôt faire bien plus que des paroles en l’air sur l’inégalité des richesses et le déséquilibre du pouvoir, permettant à l’industrie de la défense de la richesse et à ses clients de subvertir le système et d’éviter de payer leur juste part.

Une plus grande transparence et responsabilité sont nécessaires pour exposer les facilitateurs et réduire les failles qui permettent aux individus riches et aux criminels, ainsi qu’aux personnes morales, d’opérer en toute impunité.La conversation

Cet article est republié de La conversation sous licence Creative Commons. Lis le Article original.

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