La Banque du Japon (BoJ) a déclaré que sa monnaie numérique de banque centrale (CBDC), le yen numérique, ne sera pas utilisée pour aider à atteindre des taux d’intérêt négatifs.

Le PDG de la BoJ, Shinichi Uchida, a fait cette annonce dans son dernier discours public.

« Alors que l’idée d’utiliser une telle fonctionnalité comme moyen d’obtenir un taux d’intérêt négatif est parfois discutée dans le milieu universitaire, la Banque n’introduira pas la CBDC pour cette raison. »

Le Japon a initialement adopté des taux d’intérêt négatifs en 2016 pour tenter de lutter contre des décennies de déflation en encourageant les emprunts et les dépenses. Les banques centrales n’utilisent les taux d’intérêt négatifs qu’en dernier recours pendant une récession pour stimuler une économie en encourageant les emprunts et les dépenses, en payant des intérêts aux emprunteurs plutôt qu’aux prêteurs.

L’ancien chef du département des règlements financiers de la BoJ, Hiromi Yamaoka, a fait écho à ce sentiment, qui a averti plus tôt cette année que les CBDC pourraient détruire l’économie japonaise. Alors que Yamaoka était d’accord avec l’idée de numériser les méthodes de paiement, il n’a pas soutenu l’idée d’utiliser une CBDC pour le faire.

Le chroniqueur principal du Wall Street Journal, James Mackintosh, a déclaré de la même manière parcelle que la différence entre une CBDC et les liquidités serait mise en évidence si les taux d’intérêt tombaient en dessous de zéro. Les gens seraient plus enclins à conserver de l’argent physique pour « gagner zéro » plutôt que de perdre de l’argent sur un dollar numérique émis par la banque centrale.

Dans son discours, Uchida a déclaré que si la création du yen numérique progresse, les citoyens japonais peuvent s’attendre à ce que la CBDC soit lancée avec un certain nombre de fonctionnalités uniques.

La banque envisage d’imposer une limite au montant de la transaction de chaque individu ou entité pendant la durée du programme pilote, et envisage également de convertir ou non le yen numérique en un actif portant intérêt.

La BoJ d’abord partagé son schéma de test en trois phases pour sa monnaie numérique de banque centrale (CBDC) en octobre 2020. Les deux premières phases du test se concentrent sur les tests de preuves de concept, tandis que la troisième phase verrait le lancement d’une pièce pilote.

La première étape ça a commencé en avril 2021 et s’est terminée le 22 mars de cette année. La BoJ a entamé sa deuxième phase de tests le 24 mars, déclarant qu’elle commencerait à tester les aspects plus techniques de l’émission numérique de yens.

Cependant, le gouverneur de la BoJ Haruhiko Kuroda Annoncé lors du sommet fintech FIN/SUM du Japon plus tôt ce mois-ci, il n’a pas l’intention d’introduire une CBDC de si tôt.

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Kuroda a expliqué que la BoJ prévoyait d’examiner attentivement les rôles attendus de la monnaie de la banque centrale dans la vie des citoyens japonais avant de prendre des décisions ou des annonces importantes.

« Nous considérons qu’il est important de nous préparer soigneusement pour répondre aux changements de circonstances de manière appropriée, du point de vue de garantir la stabilité et l’efficacité des systèmes généraux de paiement et de règlement. »

La popularité des CBDC continue de croître alors que les gouvernements du monde entier se tournent vers les avantages potentiels des actifs numériques. Mardi 12 avril, la banque centrale brésilienne a confirmé qu’un programme pilote de CBDC serait lancé d’ici le second semestre de cette année, tandis que la Banque de réserve sud-africaine a finalisé sa preuve de concept technique concernant sa CBDC.